金磚國家如何重塑全球金融秩序

2026 年 3 月 16 日

阿爾文

近 80 年來，美元一直是世界主導貨幣，是美國經濟實力的象徵和全球影響力的武器。它是國際貿易的支柱，支持全球儲備，並使美國能夠實施遠遠超出其邊界的製裁。

但到 2025 年，這種主導地位將受到嚴重威脅。挑戰來自日益壯大的聯盟——金磚國家：巴西、俄羅斯、印度、中國和南非——現已擴大到 10 個成員，其中包括沙烏地阿拉伯、阿聯酋、埃及、伊朗和衣索比亞。這些國家合計人口超過 40 億，佔全球 GDP 的 40%，並控制全球近 44% 的石油產量和 70% 的稀土礦產。

這個聯盟不再只是一個政治想法。它正在成為一股能夠重塑世界金融結構的經濟力量。

結算貨幣

過去二十年裡，美元在全球儲備中的份額已從 70% 下降至 58%。這一下降反映出「去美元化」運動日益盛行，即各國努力減少在貿易和金融方面對美元的依賴。 2021年至2024年，金磚國家貿易額激增7,000億美元，三年內大幅成長，中國跨境交易中首次超過一半以人民幣而非美元結算。中國的CIPS支付系統（跨境銀行間支付系統）允許全球銀行之間直接進行人民幣交易，繞過長期由美國和歐洲主導的SWIFT網路。

根據星展銀行的公告，2024年人民幣結算量年增30%，特別是在中國、拉丁美洲和中東等金磚國家影響力快速成長的地區之間。

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能源與資源：金磚國家的優勢

能源是全球貿易的支柱，金磚國家也在這方面獲得影響力。
隨著沙烏地阿拉伯、伊朗和阿聯酋的加入，該聯盟目前擁有全球近一半的石油產量。再加上他們在稀土元素（對電動車、電池和再生能源技術至關重要）方面的主導地位，金磚國家控制著塑造未來產業的資源。

這種資源控制增強了金磚國家的議價能力，特別是如果這些商品以美元以外的貨幣定價或結算。

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貿易戰與推動變革

美國最近根據新貿易政策徵收的關稅甚至疏遠了印度和巴西等前合作夥伴。兩國都面臨 50% 的關稅上漲，促使印度停止購買美國武器，巴西則向世界貿易組織 (WTO) 提出申訴。

作為回應，巴西總統盧拉·達席爾瓦提議測試一種新的金磚國家貨幣用於國際結算——這可能是打破全球美元壟斷的一步。

美元的內部危機

挑戰不僅僅是外部的。在國內，美國面臨債務增加、政治僵局和信用評等下調。

• 美國國債已超過 37 兆美元——歷史最高水準。
• 穆迪最近下調了美國的主權信用評等。

美國政府時隔七年再次關門，民主黨和共和黨未能通過撥款法案，導致預算陷入僵局。
這些因素正在削弱全球對美元的信心。

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